0 Årsrapport 2017

Börsåret 2017 är över och vi är nu många finansbloggare som ivrigt sammanställer årets resultat. Följer man finanstwitter så är det uppenbart att vi är många som dessutom ser fram emot sammanställandet med barnslig glädje! :) Hur pass väl nådde vi våra mål? Vi ger aldrig några nyårslöften, men varje år sätter vi upp mål som någon form av fyrar som hjälper oss att hålla kursen åt rätt håll. Förra årets mål för våra investeringar och bloggen under 2017 lydde: Sparkvoten ska upp till 35% Sparandet ska öka jämfört med 2016 Utdelningarna ska minst vara i nivå med den långsiktiga planen, dvs runt 25.000 Enda målet som rör bloggen - fler inlägg under...

1 Öppnar konto hos Lendify

Efter kanske onödigt långt velande så har vi nu äntligen öppnat ett konto hos Lendify, en av de större och mer populära marknadsplatserna för P2P-lån i Sverige. Kontot gick förvånansvärt snabbt att skapa, och tack vare att Lendify använder Bank-Id så känns det även mycket tryggt. Det tog totalt mindre än 5 minuter att skapa kontot samt få de första pengarna insatta från vårat bankkonto. Läs mer om Lendify på hemsidan www.lendify.se (obs. Affiliate-länk) Syftet med Lendify för Framtidsplanen Syftet med kontot är för vår del att sprida ut våra risker lite bredare än vad vi i dagsläget har gjort. I princip alla våra besparingar från privat...

0 Följ dina investeringsbeslut

Under senare delen av 2017 så började vi följa varje transaktion som utförts för att få bättre känsla för vilka beslut som varit bra och vilka som varit dåliga. Sättet vi har gjort det på är att varje gång vi köper eller säljer en aktie så matar vi in det i ett google docs-ark. Varje köp/sälj-beslut hamnar som en enskild rad, och vi kan i efterhand se om beslutet var rätt relativt att köpa eller sälja OMXSPI. Vi håller på att utvärdera metoden och har inte riktigt finslipat den ännu, men den ger oss redan idag en hyfsad bild över hur väl våra beslut har fungerat under året. Lite siffror: 35 affärer analyserade 22 affärer har enligt analysmetoden...

2 Omviktning bland investmentbolagen

Nu är det dags för månadens omviktning i investmentbolagsportföljen. Senaste månaden så har portföljen tappat lite mot index, men överavkastningen sedan start ligger fortfarande på en helt ok nivå. Förändring i viktning Premierna och rabatterna har rört sig rejält under månaden. Tydligast ser vi det hos Traction som gått från att ha 1.78% premie till att nu ha en rabatt på 6.62%. Detta innebär att Traction kommer få en betydligt större vikt i portföljen än tidigare. Kinnevik å andra sidan har tappat några procentenheter av rabatten och kommer därför att få en lite mindre vikt kommande månad. InvestmentbolagFöregåendeNy viktning Bure...

0 Årsrapport för utdelningar 2017

Hej bloggen, äntligen tillbaka! Det senaste kvartalet har inneburit några av de mest händelserika månaderna både i karriären och privat. Det har varit sjukt spännande och givande månader, men bloggen har fått lida mycket av de icke existerande uppdateringarna. Nu ser det ut att lugna ner sig lite, och det är då äntligen dags att återta bloggandet och fokusera lite mer på innehållet framöver! Först ut är en rapport av årets utdelningar. Om vi räknat rätt så trillade sista utdelningen för året in på kontot i dag. Det var AI-giganten nVidia som fick äran att slutföra årets utdelnings-yra. Målet med 2017 För några år sedan gjorde vi en prognos...

0 Månadsrapport samt tankar kring portföljerna

September är slut och jösses vilken återhämtning vi såg på börsen. Stark månad trots att Trump & Kim gjort allt de kunnat för att oroa omvärlden. OMX har under månaden återtagit dryga 7%, trots dödskors och alla stjärntecken som pekat på att september skulle bli en dålig månad. Framtidsplanens två portföljer har också återhämtat sig bra under månaden. Magic Formula-portföljen gick upp med 6.86%, och vår större utdelningsportfölj med dryga 7%. Dessutom så handlades tradingkontot på IG upp med cirka 10%. Detta har gett oss en rejäl ökning av totalvärdet, långt över tidigare högsta notering. Utdelningar September är ingen jättebra utdelningsmånad,...

0 Investmentbolagen tuffar på - kort månadsrapport

Nu har vi lagt ytterligare en månad bakom oss sen vi började med vår investmentbolagsstrategi och det är därmed dags för en kontroll av hur det utvecklar sig. Vi gör kontrollen i samband med att nysparandet hamnar på kontot och räknar då samtidigt ut den nya vikten på investmentbolagen. Utveckling sedan start Strategin påbörjades den 5'e juli i år så det är en mycket kort mätperiod vi har bakom oss. Även om det innebär att inga slutsatser kan dras kring resultatet så är det ändå kul att följa utvecklingen. OMX har sedan start backat med en dryg procent, men vår portfölj-i-portföljen har orkat upp över nollstrecket under den senaste...

0 Öppnar tradingkonto på IG Markets

Kanske kan det låta lite oväntat med tanke på vårat historiska fokus på stabila utdelningsbolag och långsiktiga investeringar, men i veckan så öppnade vi ett tradingkonto hos IG Markets. Det tog mindre än 24h från det att vi beslutade oss, tills dess att konto var skapat, verifierat och pengar insatta. En eloge till kundtjänsten som på ett ypperligt vis rättade till en felaktigt utförd banköverföring! Hursomhelst, kontot är nu öppnat och pengar insatta. Men vad är vår tanke med detta? Framtidsplanens tradingstrategi Tanken med tradingen är inte att på något sätt aspirera på att bli daytrader. Med mycket stimulerande och krävande heltidsarbeten...

1 Investmentbolag - uppföljning av nya strategin

Nu är det dags för månadens nysparande och omallokering av investmentbolagen. Vi startade en ny strategi för köp av investmentbolag för en dryg månad sedan, en strategi där vi varje månad viktar om de ingående investmentbolagen efter deras avvikelse från normala substansrabatten. Nu är det då dags att tillföra nytt sparkapital och samtidigt vikta om bland bolagen. Det är samma bolag som klarar kraven, men vikterna har förändrats något: InvestmentbolagJuliAugustiFörändring Melker Schörling23.40%22.78%-0.62% Investor B19.71%20.33%0.63% Kinnevik B19.35%20.07%0.71% Svolder B18.80%16.98%-1.82% Bure Equity18.74%19.85%1.11% Det är inga större...

0 Månadens Magic Formula-rotation

För att sprida ut Framtidsplanens börshändelser till att inte enbart ske strax efter löning så har vi bestämt oss för att utföra rotationen av Magic Formula-portföljen mitt emellan löning istället. Man gör ju vad man kan för att sprida ut de roliga stunderna :) En kort re-cap, vår variant av Magic Formula innebär att vi varje månad säljer 2 aktier som vi ägt i 12 månader. Vi köper sedan 2 nya från den lista som vi får fram genom att använda Börsdata. Försäljning och resultat Den här månaden säljer vi däremot tre av våra innehav. Det beror på att ett av bolagen (BB Tools) delades för ett par månader upp i två bolag (Bergman & Beving samt...

0 Solceller - kompletterande passiv inkomst

För den som har en villa och är intresserad av att utöka sina passiva inkomster till något som inte korrelerar med börsen så har vi ett spännande och väl fungerande tips. Skaffa elproducerande solceller! När vi köpte vårat hus för drygt 7 år sedan så hade vi inte mer än teoretiska erfarenheter kring hur pass mycket el det går åt för alla elektriska prylar samt till att värma hus och vatten. I lägenheterna vi bott i så har alltid varmvatten och värme ingått i hyran, vilket dolt en ganska stor kostnad för oss. Vår villa är visserligen mycket välisolerad, men totala elkostnaden inklusive den fasta säkringskostnaden var under det första året...

0 Tjänstepensionsportföljen

För ett par månader sedan så inledde jag en flytt av tjänstepensionen från Alecta till SPP. Anledningen till flytten var att vi i SPP har möjlighet att själv välja fonder ur ett (visserligen begränsat) utbud av fonder, medan förvaltningen hos Alecta mer passar den som inte har intresse själv för placeringen av tjänstepensionen. Det tar cirka 4 månader (!) att utföra hela flytten, och än så länge är de redan intjänade pensionspengarna någonstans i limbo. Det gick dock lite snabbare att få de månatliga insättningarna från arbetsgivaren flyttade till SPP och därmed var det god tid att nu skapa den initiala portföljen. Jag har valt att lägga hela...

0 Månadens uppföljning

Dags för en uppsummering av hur det går för Framtidsplanens investeringar. Kortfattat så har utvecklingen inte varit direkt upplyftande de senaste två månaderna. Även om det inte gått särskilt uselt så är det ett tydligt avbräck mot tidigare perioders utveckling. Särskilt tydligt är det när man tittar på nedanstående graf, som visar den totala utvecklingen inklusive nyinsatta medel. Sedan slutet av maj har det totala värdet inte ökat något alls. Visserligen så var maj en kanonmånad så om man tittar på grafen ur ett längre perspektiv så är inte trenden helt bruten ännu. Totala portföljvärdets utveckling sedan januari 2015. Snart en femdubbling...