lördag, december 30, 2017

0 Årsrapport 2017

Börsåret 2017 är över och vi är nu många finansbloggare som ivrigt sammanställer årets resultat. Följer man finanstwitter så är det uppenbart att vi är många som dessutom ser fram emot sammanställandet med barnslig glädje! :)

Hur pass väl nådde vi våra mål?

Vi ger aldrig några nyårslöften, men varje år sätter vi upp mål som någon form av fyrar som hjälper oss att hålla kursen åt rätt håll. Förra årets mål för våra investeringar och bloggen under 2017 lydde:
  1. Sparkvoten ska upp till 35%
  2. Sparandet ska öka jämfört med 2016
  3. Utdelningarna ska minst vara i nivå med den långsiktiga planen, dvs runt 25.000
  4. Enda målet som rör bloggen - fler inlägg under 2017 än 2016 :)
Utfallet är inte direkt upplyftande:
  1. Sparkvoten slutade på 28%
  2. Sparandet minskade med 4.5% jämfört med 2016
  3. Utdelningarna nådde 21877 SEK
  4. Antalet inlägg per år halverades under 2017
Inför 2018 så krävs en rejäl uppskärpning inom alla led. Som tur är så har utvecklingen på våra konton varit över förväntan bra, så de tre första punkterna har mer än väl kompenserats av ett bra resultat.

Årets resultat

Vi har haft en mycket blandad utveckling på våra numera tre olika konton, med både negativa och positiva resultat. Slår vi ihop alla konton så slutar årets totala utveckling på +16.82%


Kapitalförsäkring:22.14%
Investeringssparkonto:-2.05%
IG Tradingkonto:260.00%
Totala utvecklingen:16.82%


Sätter vi in årets resultat i det längre perspektivet så ser vi att trenden håller i sig även i år. Vår större portfölj går betydligt bättre än Avanza Zero, medan vår ISK halkar efter rejält. Snittet på totalavkastningen ligger i år strax under det snitt vi haft de senaste 4 åren.

Vår strategi överavkastar mot Avanza Zero med 9 procentenheter, något vi är väldigt nöjda med. Ödmjukt får erkännas att vi inte räknar med att detta fortsätter i all evighet, men fram till en eventuell vändning så tänker vi vara stolta över detta och fortsatta på vår inslagna linje!


Kapitalförsäkring +22.14%

I vår kapitalförsäkring har vi de bolag som vi med egna analyser valt ut de bolag som vi tror kan vara bra på lång sikt. Bolagen får gärna vara branschledande inom en nisch där makrotrender  pekar åt rätt håll. Delar bolaget dessutom ut och har gott kassaflöde så är det en välkommen bonus. Portföljen är vår största och står idag för cirka 70% av totala aktievärdet.



Under året skedde rätt så många transaktioner på kontot och idén med att alla bolag i portföljen ska vara långsiktiga har fått stryka på foten lite. Vi har under året sålt av 20 bolag, och i skrivande stund består portföljen av 21 bolag samt två (mycket små) positioner i Bitcoin och Etherum.

3 bästa aktierna under 2017
  1. nVidia: +93%.
  2. Paradox +81%
  3. Zalaris: +65%
3 sämsta aktierna under 2017
  1. Starbreeze: -37% (SÅLD)
  2. Mycronic: -18% (SÅLD)
  3. SmartEye: -12% (SÅLD)

Investeringssparkonto -2.05%

Vårat stora sorgebarn underpresterar rejält även i år. Stategin har i flera år varit fokuserad på Magic Formula, där vi varje månad bytt ut 2 bolag mot de som MF-strategin valt ut åt oss. Det har inte varit en vinnande strategi för oss, men vi gick in med insikten att man måste ge det några år innan man kan utvärdera resultatet.

Nu har vi utvärderat Magic Formula i tre år och vi har tyvärr ledsnat. Jämför vi med andras MF-portföljer så verkar det vara något med timingen som har gjort att just vår går så pass dåligt, men det spelar ingen roll för tillfället. Vi har ledsnat på att konstant äga bolag som känns "dåliga", och i år har det framförallt handlat om eländiga bostadsutvecklare som tappat halva värdet under hösten.

Vi har följt strategin slaviskt, men någon gång i våras så vägrade vi plocka in Fingerprint i portföljen, då vi tyckte att gränsen för anständighet hade nåtts. För oss alltså, bolaget kanske har en ljus framtid men det ligger så pass mycket förhoppning i det att det inte passar vår typ av investeringsfilosofi. Valet visade sig vara bra och mitt i eländet kan man trots allt konstatera att det enda icke-kvant-beslutet vi tog gav oss ett bättre resultat :)




Inför 2018 har vi beslutat att ta en paus med Magic Formula. Vi vill däremot ha ett kvant-mekaniskt inslag i vår portföljstrategi och har därför börjat investera enligt vår egen Investmentbolagsmodell. Den känns, för oss, betydligt trevligare då vi redan från början fått analysera fram de bolag vi anser ska ingå i strategin, och använder en formel för att varje månad beräkna hur viktningen mellan bolagen ska se ut. 

Vi ser fram emot ett rejält revanschår 2018 för våra ISK! 

IG Tradingkonto +260%

260% låter mycket mer brutalt än vad det egentligen innebär i praktiken. Vi skaffade ett IG-konto under året med syftet att prova på lite index-trading, främst för att se om det är något för oss. Vi hann med cirka 20 trades, med +15% som resultat, innan vi insåg att det är svårt att hantera även dags-swingar när man har jobb som kräver full uppmärksamhet under börsens öppettider.

Mitt under värsta haussen av kryptovalutor köpte vi således en position i Ethereum för att rida på en eventuell långsiktig våg av uppgång. Vi hade tur med timingen och trots vår mycket modesta säkerhet på kontot så stoppades inte positionen ut.

En månad senare såldes positionen och vinsten skiftades över till vår KF där pengarna istället förvandlades till långsiktig investering i norska laxmarknaden :)

Vi förväntar oss inte något liknande resultat 2018.

Utdelningar under 2017

Målet var att nå 25.000 SEK i utdelningar, men vi nådde inte riktigt hela vägen dit. Totalt inkasserade vi 21877 SEK. Utdelningarna ökar dock fortfarande för varje år som går, och 2018 tror vi att ökningen kommer att accelerera igen.




Slutord

Även om vi känner oss lite nedslagna över att ha missat 100% av våra publika mål så hänger vi inte läpp onödigt länge. Det finns några outtalade mätetal som vi varje år internredovisar (haha, det låter torrt men varje nyårsafton börjar vi med en rejäl genomgång av alla finanser, det ser åtminstone hälften av oss fram emot)

Här är några av mätetalen. Märk hur vår ekonomi blivit rejält mycket stabilare sedan 2012, allt tack vara att vi då på allvar började spara långsiktigt.

Skuldkvot Sparkvot Sparat i månadslön Utdelning Soliditet
2012 476% 5% 2.67   -7.22%
2013 448% 19% 3.13 1,907 -0.53%
2014 437% 26% 6.73 5,325 8.01%
2015 424% 36% 12.6 14,425 16.61%
2016 388% 31% 19.33 19,422 32.97%
2017 352% 28% 31.67 21,877 49.23%

Inför 2018 så har vi god förhoppningar om att få revansch vad gäller sparkvoter, utdelningar och förhoppningsvis även bloggande!


0 kommentarer:

Skicka en kommentar